今週の収支(2024年8月16日)

こんにちは、当ブログ管理人です。

クレジットカードが不正利用されるなど、ドタバタした一週間になりました。

皆さんもクレジットカードの明細などはこまめにチェックしてくださいね。

金融資産内訳(概要)

私の金融資産の内訳をご紹介します。

資産は株式と預貯金合計で10,398,443円になります。

10,000,000円に回復しました。先週はどうなるのかと思っていましたが、すぐに回復しましたね。相場はわからない…

まずは預貯金。普通口座に474,987円あります。

先週と比べて100万円ほど減っていますが、減った分はSBI証券のハイブリッド預金に移動しています。

そろそろ暴落くるかな～と思って資金を移動したのですが、景気後退はまだ先になりそうですね。

次は株式。株式の詳細は後述しますが、評価益が1,676,752円あり、合計で9,923,435円となっています。

先週の利益が1,249,658円だったので、一週間で40万円ほど増えました。

株式内訳

株式の内訳を紹介します。

株式は個別株と投資信託で構成されています。

個別株から紹介します。

個別株で購入しているのはNTTです。こちらは昨年NTTが株式を25分割した際に特定口座で購入したものになります。

現在3,000株保有しており、損益は▲10.71%です。

次に投資信託です。

投資信託は特定口座、新NISA(積み立て・成長投資枠)、旧つみたてNISA枠で購入しています。

まずは特定口座で購入していた商品から説明します。

特定口座では「楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド」を購入しています。

評価額は3,318,703円で損益は+45.54%となっています。

次に新NISA(つみたて投資枠・成長投資枠)です。

こちらでは「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を購入しています。

成長投資枠では+6.33%、つみたて投資枠では+2.14%となっています。

最後に、旧つみたてNISAです。

こちらでは「楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド」と「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を購入しています。

投資を始めた際は「楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド」を購入していたのですが、手数料がより低い「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に途中から変更したいきさつがあります。

こちらは両方合わせて+43.71%の含み益となっています。

今後の運用計画

先週時点と比べて総資産が427,113円増える結果になりました。

日経平均が下がったときはどうなるかと思いましたが、結局は持ち直したところを見ると相場を読むのは難しいなと思いました。

やはり私はインデックス投資を地道に続け、何があっても売らないことが大切だと思いました。