日銀利上げで爆損！2024年7月31日の収益報告

はじめに

こんにちは。

当ブログをご覧いただき、ありがとうございます。

このブログでは、私の資産運用の経過を週に一度のペースで報告していきます。

金融資産内訳(概要)

私の金融資産の内訳をご紹介します。

資産は大きく分けて、株式（個別株と投資信託）と預貯金の2種類があり、合計で10,736,608円になります。

まずは預貯金についてです。普通口座に1,488,187円あります。

次に株式についてです。株式の詳細は後述しますが、評価益が2,310,120円あり、合計で9,248,421円となっています。

株式内訳

株式の内訳を紹介します。

株式は個別株と投資信託で構成されています。

個別株から紹介します。

個別株で購入しているのはNTTです。こちらは昨年NTTが株式を25分割した際に特定口座で購入したものになります。

現在3,000株保有しており、損益は▲4.94%です。

次に投資信託です。

投資信託は特定口座、新NISA(積み立て・成長投資枠)、旧つみたてNISA枠で購入しています。

まずは特定口座で購入していた商品から説明します。

特定口座では「楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド」を購入しています。

評価額は3,482,864円で損益は+52.74%となっています。

次に新NISA(つみたて投資枠・成長投資枠)です。

こちらでは「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を購入しています。

成長投資枠では+11.42%、つみたて投資枠では+7.11%となっています。

最後に、旧つみたてNISAです。

こちらでは「楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド」と「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を購入しています。

投資を始めた際は「楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド」を購入していたのですが、手数料がより低い「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に途中から変更したいきさつがあります。

こちらは両方合わせて+50.79%の含み益となっています。

今後の運用計画

7月25日時点と比べて収益が275,445円減る結果になってしまいました。

短期間でかなり減ってしまったな…と思ってます。

今後も米国の本格的な景気後退等が来るとさらに収益が減る可能性が出てきましたが、焦ることなく新NISA枠で「三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」のみを購入し続けます。

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